Даниел Фо(неговото оригиналноправилно име) син на Џејмс Фо најверојатно бил роден во парохијата Св. Жил [[Криплгејт]] [[Лондон]]. (Даниел подоцна го додал аристократското "де" до неговото презиме и тврдел дека потекнува од семејството на Де Бо Фо.) И датумот и местото на неговото раѓање се несигурни и често се наведуваат датуми од 1659-1661. Во почетокот на животот на Даниел, тој од прва рака искусил некои од повеќето невообичаени појави на англиски историја: во 1665 година, 70.000 биле убиени од страна на чумата. На врвот на сите овие катастрофи, од [[Големиот англиски пожар]](1666) настрадало Дефоовото соседство, оставајќи ги неизгорени само неговиот и уште два други дома во областа. <ref> Име = west> Запад, Ричард. Daniel Defoe: Животот и чудни, вознемирувачки авантури. Њујорк: [[Carroll & Graf|Carroll & Graf Publishers]]. 1998. ISBN 978-0-7867-0557-3.</ref> Во 1667 година, кога Дефо бил на околу седумгодишна возраст, една холандска флота запловила по реката Темза во Лондон и го нападнале. Сето ова се случило кога Дефо имал околу седум години, а на возраст од околу тринаесет години, умрела мајка му. <ref>Име = rich> Richetti, John J. Животот на Daniel Defoe. Malden, MA: Blackwell Publishing, 2005.</ref>
Дефо се занимавал со трговија и честопати запаѓал во долгови. Во 1684 година, Дефо се оженил со жена по име Мери Туфли, чиј мираз изнесувал 3,700 фунти. Со неговите picki се повторуваат, нивниот брак е тежок. Имале осум деца а шест од нив преживеале.
